一个U盘48小时就拿走了130亿，200万投资者一夜间血本无归。参与者的儿子欺骗了他的父亲，他的妹妹欺骗了她的妹妹，他的同学欺骗了他的同学，他的邻居欺骗了他们的邻居。住房钱、医疗钱、养老钱都被花光了。数以百万计的家庭立即支离破碎。这就是2025年震惊全国的特大金融诈骗案——新康家雷霆案！而这次活动最令人惊讶的并不是金额之大、参与人数之多，而是骗子态度极其嚣张。拿了钱就跑，他公然辱骂群里所有人：大家好，我在另一个国家。每个人的智商都与他的财富相匹配。 Inal我是唯一不属于你智商的财富。希望你记住我这次给你的教训！ 看到这段，整个网络都疯了。很多人都有w想知道这个骗子是谁，新看家雷暴案到底发生了什么？今天我就用最简单、最清晰的逻辑来一劳永逸地解释这个问题。首先我们来说说这个诈骗团伙的头目黄鑫。与很多人想象的不同的是，这个操纵数百亿资金的巨型诈骗犯并没有受过高等教育，也没有任何在正规金融公司工作的经历。他是一名传销惯犯，初中时就被撞坏了。 2016年云联会传销案，涉案总金额达3300亿，死亡人数超过500万人。黄鑫当时因参与而受到处罚。出柜后不仅改弦易辙，还陆续参与所谓的“扶贫”，到了2020年，黄鑫因债务纠纷已经成了老人。 被逼入绝境，他想了想，觉得留着不太好。小闹。如果他想赚一辈子的钱，他就需要做一些大事。于是，2024年4月，他与合伙人注册成立了贵州信康佳大数据服务有限公司。根据我查到的信息，该公司注册资本为3000万，实际缴纳的款项为0。当时，黄鑫做了很多虚假的包装来包装自己，让更多的人相信他的专业精神。例如，他声称正在与迪拜黄金和商品交易所合作。迪拜多次散布谣言，但参赛者却无动于衷。又比如，他称自己与中石油合作密切，但据核实，他只为中石油购买过一次价值20万元的设备。这相当于给特斯拉送完快递后就声称自己是马斯克的合作伙伴。为了增强大家对自己的认可，他还在最繁华的地方租了一间大办公室。贵阳国际金融中心的一层楼很贵，土地非常值钱。办公室的装修富丽堂皇，如同宫殿一般，所有来过的人立刻都对他产生了畏惧。 最搞笑的是，为了让参与者相信自己的实力，黄鑫经常在朋友圈分享“贵族生活”的各种细节。比如，他今天炫耀自己的名表，明天开豪车，后天开始环游世界。总之，在外人看来，他似乎是一位顶尖的金融大亨，中国自己的“巴菲特”。那么，在完成所有包装之后，他到底做了什么呢？答案是打造生猪屠宰板块来吸引投资者。他说，在他的平台上，只要投入资金，每天就能赚取2%的利润。仅仅一年，你的年收入就可以达到730%。巴菲特和特朗普，这些人在他面前就像是新兵一样。毕竟巴菲特不能保证黄鑫表示，每年的利润可以超过20%，但他可以实现730%的利润。他为什么有信心？由于巴菲特的追随者很多都是金融大亨，人们一看就知道发生了什么，但黄鑫的目标客户却非常明确。他不想要高学历的客户，也不会和太专业的客户打交道。那么他喜欢的投资人是谁呢？答案是在家照顾孩子的妈妈、退休人类教师、男孩、市场妈妈等。 由于这些人对高收益的承诺不够敏感，更容易陷入赚钱的陷阱，所以黄鑫对他们进行了观察。在他的机构下，有的退休教师卖房卖车投资了800万，市场上也有妈妈们把养老基金投资了，把孩子的奶钱都投资了。在他们的理解中，只要抓住了这个机会，他们的人生就会立刻遭到逆袭。y。毕竟730%利润是什么概念？只要想到这一点，我就会在梦中发笑。而且，长期犯下诈骗罪的黄鑫也明白一个重大问题，那就是一个平台想要一一积累客户是非常困难的。想要快速收获资金，就应该建立“病毒链”，这就是传销的经典方法——拉人。他构建了“四个战区+9级军衔”的金字塔结构。如果你招募10个人，你就是班长。如果你招了50个人，你就是旅长。如果你招募了500人，你就直接成为指挥官。对于你手下的任何人，你将获得佣金，从15%到人们产生的收入的50%不等。 他通过这种利益绑定的方式，打破了人与人之间的参照壁垒。毕竟，每个人都只关心自己的利益。如果你发现一个项目可以给你赚100万，你就不能推荐它给你的亲戚，但如果你发现有一个项目可以让你再赚100万，那么你一定会把这个游戏介绍给你的亲戚。这是人性。利用人性的弱点，在黄鑫的机构下，他的当事人开始欺骗父亲、欺骗姐妹、欺骗同学、欺骗邻居。他们榨干了身边所有的熟人，包括买钱庄的钱、结婚的钱、养老的钱、儿童奶粉的钱，统统都押在了一个不知名的投资项目上。就这样，在极短的时间内，就有200万客户参与其中，参与成本超过130亿元。 看到这里，我知道有些人会产生一些疑问。比如，为什么这些人愿意相信他承诺的好处？还有，为什么国内相关机构看不到大笔资金呢？别担心，我会解释一下首先，从第一个问题开始：为什么很多人愿意相信黄鑫平台一天能赚2%？原因很简单，因为一开始就能赚钱。比如，你一开始心存疑虑，投资了1000元，但是第二天你得到的却是1020元。尝到好处后，你又加了1万元，最终获得了200元的利润。然后你就会有兴趣一步步下注，直到你提高信心并投入所有资金。慢慢你就会发现有问题。比如说，你多年来的积蓄投入了50万元，此时你实在没有钱可以投资，你想套现，赚取利润。当您提出此类要求时，黄鑫平台会以税务成本为理由，要求您另外缴纳10%的预扣税。缴完税后，就可以提取钱了。也就是说，你还需要再凑齐5万元才能返还资金。很多人当他们到达这一点时，他们真的已经到了穷途末路的地步。尽管他们意识到自己可能遭遇骗局，但巨大的沉没成本是他们必须硬着头皮选择再次相信。因此，很多人都会在这个时候去找朋友借钱。比如又要结婚了，或者家人得重病了等等，找各种理由来凑5万元。当大部分参与者收取了足够的税费后。黄鑫的平台突然登录不上去，客服也消失了。 随后黄鑫开始了自己的资产转移措施，开始向海外地点转移资金。这就涉及到第二个主要问题：为什么相关部门管不住大笔资金流？原因很简单，因为为了避免投资时的审查，黄鑫要求客户将投资兑换成USDT稳定币。这是为什么呢？可能有两个原因。首先，很多客户都o 不理解这一点并认为这是一项非常高的国际投资。二是国内相关部门监管力度不够。这样做之后，他将130亿分批转移到海外平台，然后通过洗钱机将这些钱洗掉。之后，您将不知道资金来源。总之，通过这个方法，黄鑫成功地将钱转移到了开曼群岛，而他又跑到了圣基茨，那是一种与其他国家隔绝，很难找到踪迹的地方。最终，200万人齐心协力，实现了黄鑫的梦想，震惊全国的特大金融诈骗案诞生了。 看完这个事件，我想给ka一些警告。首先，不要相信任何高收益的投资。如果你投资一个项目或金融产品，如果年回报率超过6%，就会存在明显的风险。如果年回报率超过8%，你可能会发现是你的校长。如果年回报率超过10%，那几乎是不可能的。钉钉已判定这是一个骗局。毕竟股神巴菲特不敢承诺年投资回报率会超过20%。这是每个人都应该记住的。其次，不要相信市场上99%以上的管理培训公司。任何假装教你如何赚钱或帮你赚钱的人，他唯一的目标就是把钱装进你的口袋。毕竟兄弟多算计，父子互相提防。作为一个陌生人，你认为他为什么会关心你是否能赚钱？这是一个很容易弄清楚的问题。 第三，与一个人越熟悉，就越需要保持警惕。这个世界上很多诈骗都是熟人干的，因为熟人是有基本的信任基础的。为了防止大家被骗，我给你一个真诚的建议，那就是，除非你是100%确定，永远不要借钱给任何人，包括亲戚、同学、朋友等。在当今诈骗泛滥的时代，不借钱是最安全的方式。当然，如果你能确定你的朋友正在挣扎，比如他的父母已经住院了，并且你已经核实了真相，你可以酌情支持他。除了可以确定真相的情况外，其他任何情况下都不要借钱，因为借钱后，你很可能会伤害这个人。有相关经验的人都会明白我的意思。总而言之，不要贪婪，不要参与你不了解的项目，不要相信任何人告诉你的投资机会。如果你做到了这三件事，你就可以保住你的财富，避免你破产和毁掉你的家庭。 特别声明：本文由网易自媒体平台“网易号”作者上传发表，仅代表作者观点y。网易仅提供信息发布平台。 注：以上内容（包括图片和视频，如有）由网易HA用户上传发布，网易HA用户为社交媒体平台，仅提供信息存储服务。